22 мая, 2022
Долгосрочные инвестиции

Долгосрочные инвестиции

Активы, которыми физическое или юридическое лицо намерено владеть более трех лет.

Что такое долгосрочные инвестиции?

Долгосрочные инвестиции — это активы, которые человек или компания намерены хранить в течение более чем трех лет. Инструменты, способствующие долгосрочным инвестициям, включают акции, недвижимость, наличные и т.д. Долгосрочные инвесторы берут на себя значительную степень риска в погоне за более высокой доходностью.

Долгосрочные инвестиции не подлежат корректировке в связи с временными колебаниями рынка. Однако такие инвестиции могут быть списаны для отражения снижения рыночной стоимости.

Преимущества долгосрочного инвестирования

Долгосрочное инвестирование, скорее всего, приведет к созданию значимого богатства в долгосрочной перспективе. Многие люди, не обладающие опытом, необходимым для участия в срочных рынках, зависят от долгосрочных инвестиционных доходов для планирования своего финансового будущего. Она может включать дивидендный доход от владения акциями и проценты, полученные по фиксированным депозитам.

1. Меньше затрат времени

Долгосрочное инвестирование отнимает меньше времени, поскольку инвесторам не нужно ежедневно следить за небольшими колебаниями на рынках.

2. Более низкие комиссионные за транзакции

Брокерские комиссии и налоги на прирост капитала составляют большую часть расходов на инвестирование, исключая фактор риска. Долгосрочные инвесторы подвержены транзакционным комиссиям реже, если не в меньшей степени, чем краткосрочные инвесторы. Многие инвесторы могут позволить доходам накапливаться на банковских счетах, откладывая налоги на прирост капитала. Налоги на прирост капитала также взимаются по более низкой ставке, чем с краткосрочных прибылей.

Стратегии долгосрочных инвестиций

1. Стратегия текущего дохода

Стратегия текущего дохода включает в себя ряд решений по распределению средств, направленных на выявление устоявшихся компаний, обеспечивающих выплаты выше среднего уровня без риска дефолта, таких как акции с крупной капитализацией и акции «голубых фишек». Она лучше всего подходит для инвестора, который ищет относительно стабильную и последовательную стратегию.

Чтобы найти подходящие компании, инвестор должен сосредоточиться на основных факторах, определяющих долгосрочную прибыль акционеров. К ним относятся конкурентные преимущества компании, перспективы ее роста и компетентность ее управленческой команды, а не квартальные отчеты и цены на акции. К характерным признакам хорошей инвестиционной возможности относятся:

  • Компании со значительной историей стабильных или постоянно растущих дивидендов

Редкие события часто вызывают временный спад цен на акции компании. Такие события часто происходят в нефтяной отрасли, которая чрезвычайно чувствительна к изменениям геополитической ситуации. Однако это не влияет на способность компании постоянно выплачивать дивиденды. Напротив, это представляет собой скорее возможность для покупки, чем угрозу для долгосрочных инвесторов.

  • Компании, работающие в малоизменяющихся отраслях с растущим благосостоянием доходов

Это означает, что по мере роста доходов и численности населения люди с большей вероятностью будут тратить на товары в таких отраслях. К ним относятся отрасли основных потребительских товаров, такие как продукты питания, напитки и здравоохранение.

2. Стратегия роста капитала

Стратегия роста капитала направлена на максимальное увеличение стоимости всех ценных бумаг в портфеле в течение 10 лет или более. Такие портфели могут состоять из акций и пакетных продуктов, таких как биржевые фонды (ETF) и взаимные фонды. Такая стратегия может включать в себя разнообразный набор ценных бумаг в зависимости от склонности человека к риску.

Как правило, максимального прироста капитала можно достичь только при агрессивном распределении, что сопряжено с высоким риском. Инвесторы обычно выбирают целевые фонды, поскольку основная цель инвестиций — финансирование образования в колледже или пенсионных планов. Вначале они могут быть агрессивными, а по мере приближения к целевой дате становятся более консервативными.

3. Сбалансированная инвестиционная стратегия

Сбалансированная инвестиционная стратегия направлена на объединение инвестиций в портфеле таким образом, чтобы выровнять риски и доходность. Как правило, акции и облигации составляют равные доли в таком портфеле. Такая стратегия больше всего подходит инвесторам со средней склонностью к риску.

С точки зрения сохранения капитала, они включают низкодоходные, но безопасные инструменты, такие как высококлассные облигации и акции, стабильно выплачивающие дивиденды. С другой стороны, включаются более рискованные, но высокодоходные акции, такие как привилегированные акции, а также акции компаний с низкой рыночной капитализацией и кредитным рейтингом. Они представляют собой агрессивный аспект роста капитала сбалансированных стратегий.

Дополнительные ресурсы:

Портал Finansistem поможет каждому стать финансовым аналитиком мирового класса. Для того чтобы помочь вам стать финансовым аналитиком мирового класса и продвинуться по карьерной лестнице в полной мере, эти дополнительные ресурсы будут очень полезны:

Добавить комментарий