Биржевой брокер

Биржевой брокер — это человек, который управляет инвестициями клиента в акции, паи и другие финансовые активы. Эта профессия требует хорошего знания фондового рынка, инвестиционной и смежной практики, а также соответствующего образования или опыта работы. Чтобы стать биржевым брокером, вы можете выбрать несколько путей. В этой статье мы подробно рассказываем о том, как стать биржевым брокером, чем занимаются эти люди и каковы возможности карьерного роста.

Чем занимается биржевой брокер

В целом роль биржевого брокера заключается в управлении инвестициями своих клиентов. Биржевой брокер покупает и продает паи, акции и другие ценные бумаги для коммерческих и частных клиентов. Часто это делается через фондовую биржу, биржевой брокер может взимать плату за свои услуги или получать комиссионные. В этом смысле биржевой брокер является посредником между своим клиентом и фондовой биржей. Этими клиентами могут быть как учреждения, так и частные лица (также называемые розничными инвесторами). Учреждениями могут быть пенсионные фонды и страховые компании, в то время как розничными инвесторами, как правило, являются состоятельные люди.

Биржевые брокеры могут работать по-разному в зависимости от того, какой контроль хочет сохранить их клиент. Например, дискреционный счет или портфель — это счет, в котором биржевой брокер может покупать и продавать без разрешения клиента. При управлении консультационным счетом брокер советует клиенту, как лучше поступить, но должен получить разрешение на покупку или продажу. Брокеры, работающие только на условиях исполнения, просто следуют инструкциям своих клиентов.

Какие существуют типы биржевых брокеров

Типы биржевых брокеров можно условно разделить на три категории: брокеры с полным спектром услуг, дисконтные брокеры и онлайн-брокеры. Брокер полного цикла предоставляет своим клиентам полностью персонализированное обслуживание, которое включает в себя передачу важной информации, доступной только клиентам, выбравшим этот тип брокера. Брокеры с полным спектром услуг обычно получают комиссионные и подбирают свою работу и советы индивидуально для каждого клиента. С другой стороны, дисконтный брокер выполняет поручения клиента, не предлагая консультаций, анализа и других услуг.

Онлайн-брокер не имеет личного контакта со своим клиентом. Вместо этого они предлагают свою поддержку удаленно, исследуя и предоставляя клиентам инвестиционные новости, графики и рекомендации по акциям. Хотя их контакт с клиентом более ограничен, от них все равно ожидается, что они обладают экспертными знаниями о фондовом рынке и его операциях.

Что входит в обязанности биржевого брокера

Естественно, список обязанностей биржевого брокера может расширяться или сужаться в зависимости от типа предлагаемых им услуг. Однако от всех них требуется хорошее знание акций, паев и других видов инвестиций, а также способов торговли ими. В зависимости от предлагаемых услуг и отношений с клиентом от биржевого брокера могут потребоваться:

• Быть в курсе законодательства, связанного с финансами и налогообложением.
• Следить за показателями фондового рынка.
• Давать рекомендации относительно потенциальных инвестиций.
• Оценивать и информировать клиентов о рисках.
• Подбирать услуги в зависимости от потребностей клиента.
• Постоянно искать новых клиентов и управлять существующими отношениями с ними.
• Проводить исследования и анализ рынка.
• Быть в курсе последних финансовых новостей и событий.
• Постоянно информировать клиентов о состоянии их инвестиций.
• Проводить презентации для своих клиентов на мероприятиях и конференциях.
• Писать информационные бюллетени и отчеты.

Как стать биржевым брокером

Стать биржевым брокером можно разными способами, поскольку эта профессия не обязательно требует высшего образования. Биржевыми брокерами могут стать люди, имеющие опыт работы в смежных областях, таких как банковское дело или бухгалтерский учет. Кроме того, если вы хотите стать биржевым брокером, вы можете рассмотреть возможность прохождения стажировки, университетских курсов и программ для выпускников. Чтобы стать биржевым брокером с университетским образованием, выполните следующие действия:

1. Получите высшее образование

Вы можете стать биржевым брокером, если у вас есть соответствующее высшее образование. Если вы хотите стать биржевым брокером, вам стоит обратить внимание на такие предметы, как финансы, экономика, математика, менеджмент, бухгалтерский учет или бизнес-исследования. Во время обучения в бакалавриате по одному из этих предметов может быть полезно пройти стажировку в брокерской компании, чтобы получить соответствующий опыт.

Чтобы поступить в университет по одному из этих предметов, обычно требуется два или три диплома A-level с достойными оценками. Обязательно ознакомьтесь с вступительными требованиями университета, поскольку они отличаются в зависимости от учебного заведения. После получения степени бакалавра вы можете претендовать на участие в программе для выпускников. Получение соответствующего опыта работы до этого может помочь вашему заявлению, а от выпускника часто требуется степень не ниже второго класса (2:1).

2. Найдите опыт работы по специальности или программу для выпускников

После получения диплома о высшем образовании есть два способа получить соответствующий опыт, прежде чем стать биржевым брокером: работа в смежной области или программа для выпускников. Первым вариантом может стать работа по программе для выпускников в фирме, которая сможет обучить и направить вас на путь становления биржевым брокером. Работа в смежных областях, таких как банковское дело, инвестиции, страхование и бухгалтерский учет, может дать вам навыки, опыт и возможность работать биржевым брокером. На этих должностях вы можете часто работать с биржевыми маклерами и трейдерами, которые могут дать вам представление о работе.

3. Зарегистрируйтесь в Управлении по финансовому регулированию и надзору

После того как вы приобретете весь необходимый опыт и квалификацию, вы должны зарегистрироваться в Управлении по финансовому регулированию и надзору (FCA), прежде чем сможете работать биржевым брокером. FCA — это орган финансового регулирования Соединенного Королевства, хотя он действует независимо от правительства. Он регулирует деятельность финансовых фирм, помогает поддерживать целостность финансовых рынков Великобритании и предлагает услуги клиентам. FCA устанавливает минимальные стандарты, предъявляет требования к продуктам и может проводить расследования в отношении отдельных лиц и организаций.

Регистрация в FCA делает вас «утвержденным лицом», что означает, что вы являетесь лицом, допущенным к осуществлению деятельности, которую FCA называет «контролируемыми функциями». Эта деятельность в финансовом секторе подпадает под правила и нормы, установленные FCA, например, инвестирование и биржевая деятельность. Все биржевые брокеры должны соблюдать правила FCA.

4. Непосредственно подавать заявки на должности биржевых брокеров

После того как вы получили образование, прошли обучение или программу подготовки выпускников и зарегистрировались в FCA, вы можете напрямую подавать заявки на вакансии биржевых брокеров. Возможно, ваша программа для выпускников приведет к трудоустройству в компании, предоставлявшей программу. Или же вы могли работать на аналогичных должностях и решили перейти на работу биржевого брокера. Подача заявления на последнюю вакансию полностью зависит от вашего опыта работы, а хорошее сопроводительное письмо поможет вам сменить профессию. Какой бы путь вы ни выбрали, перед началом работы биржевым брокером вы должны быть зарегистрированы в FCA.

Дополнительные квалификации для биржевых брокеров

Если вы пытаетесь стать биржевым брокером, но хотите получить дополнительную квалификацию, чтобы повысить свои шансы, или потому, что это поможет вам продвинуться по карьерной лестнице, вы можете стать дипломированным финансовым аналитиком (CFA). Эта квалификация подтверждает, что вы прошли программу CFA и имеете необходимый опыт работы. Программа представляет собой экзамен из трех частей, который проверяет ваши знания в области инвестиционных инструментов, управления портфелем, оценки активов и планирования благосостояния.

Членство в CFA Institute или CFA Society of the United Kingdom (CFA UK) может дать вам право занимать руководящие должности в сфере инвестиций и управления. Обратите внимание, что последнее общество также является членом первого. Также может быть полезно получить членство в Chartered Institute for Securities & Investment (CISI).

Что такое стажировка

Вы также можете стать биржевым брокером, пройдя стажировку: высшую стажировку специалиста по инвестициям или стажировку специалиста по финансовым услугам. Они включают в себя специальные курсы и обучение и предполагают сдачу профессиональных экзаменов. После окончания стажировки и сдачи необходимых экзаменов вы можете подать заявку на членство в профессиональной организации.

Требования для прохождения стажировки обычно включают четыре или пять GCSE с оценками от 9 до 4 (C или выше), а также несколько A-levels. Как и в случае с университетскими дипломами, убедитесь, что вам известны конкретные требования к рассматриваемой вами профессии.

Карьерный рост биржевого брокера

Став биржевым брокером и набравшись опыта, вы можете рассмотреть другие варианты карьерного роста или продвижения по службе. Например, некоторые биржевые маклеры могут стать трейдерами. Хотя они выполняют схожую роль, трейдеры обычно работают в крупных компаниях по управлению инвестициями, банках или биржах, где они покупают и продают ценные бумаги от имени активов компании. В то время как биржевые маклеры работают с клиентами, трейдеры обычно работают под началом портфельного менеджера в компании. Они могут специализироваться на определенных видах инвестиций, таких как деривативы, сырьевые товары или форекс (валютные рынки).