Инвестиционный портфель | Инвестирование
Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель

Группа финансовых активов (облигации, акции, денежные средства и их эквиваленты, валюты и товары), принадлежащих инвестору называется инвестиционный портфель.

Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель — это набор финансовых активов, принадлежащих инвестору, который может включать облигации, акции, валюту, денежные средства и их эквиваленты, а также товары. Кроме того, он относится к группе инвестиций, которые инвестор использует для получения прибыли, обеспечивая при этом сохранность капитала или активов.

Компоненты портфеля

Активы, входящие в портфель, называются классами активов. Инвестор или финансовый консультант должен убедиться, что в портфеле имеется хорошее сочетание активов для поддержания баланса, что способствует росту капитала при ограниченном или контролируемом риске. Портфель может содержать следующее:

1. Акции

Акции являются наиболее распространенным компонентом инвестиционного портфеля. Они означают часть или долю компании. Это означает, что владелец акций является совладельцем компании. Размер доли собственности зависит от количества акций, которыми он владеет.

Акции являются источником дохода, поскольку по мере того, как компания получает прибыль, она делится частью прибыли через дивиденды со своими акционерами. Кроме того, по мере покупки акций они могут быть проданы по более высокой цене в зависимости от результатов деятельности компании.

2. Облигации

Когда инвестор покупает облигации, он одалживает деньги эмитенту облигаций, например, правительству, компании или агентству. Облигация имеет дату погашения, то есть дату, когда основная сумма, использованная для покупки облигации, должна быть возвращена с процентами. По сравнению с акциями облигации не так сильно рискуют, но предлагают меньшие потенциальные вознаграждения.

3. Альтернативные инвестиции

Альтернативные инвестиции также могут быть включены в инвестиционный портфель. Это могут быть активы, стоимость которых может расти и умножаться, например, золото, нефть и недвижимость. Альтернативные инвестиции обычно торгуются менее широко, чем традиционные инвестиции, такие как акции и облигации.

Виды портфелей

Портфели бывают разных типов, в зависимости от стратегии инвестирования.

1. Портфель роста

Судя по названию, цель портфеля роста — способствовать росту, принимая на себя большие риски, в том числе инвестируя в растущие отрасли. Портфели, ориентированные на инвестиции роста, обычно предлагают как более высокие потенциальные вознаграждения, так и одновременно более высокий потенциальный риск. Инвестирование в рост часто предполагает вложения в молодые компании, которые имеют больший потенциал для роста по сравнению с более крупными, устоявшимися компаниями.

2. Доходный портфель

В целом, доходный портфель в большей степени ориентирован на получение регулярного дохода от инвестиций, а не на потенциальный прирост капитала. Примером может служить покупка акций, основанная на дивидендах, а не на истории роста цен на акции.

3. Портфель стоимости

В портфелях стоимости инвестор использует преимущество покупки дешевых активов за счет их оценки. Они особенно полезны в сложные экономические времена, когда многие предприятия и инвестиции пытаются выжить и остаться на плаву. В этом случае инвесторы ищут компании с потенциалом прибыли, которые в настоящее время стоят ниже той цены, которую аналитики считают справедливой рыночной стоимостью. Одним словом, стоимостное инвестирование направлено на поиск выгодных сделок на рынке.

Этапы формирования инвестиционного портфеля

Чтобы создать хороший инвестиционный портфель, инвестор или финансовый менеджер должен обратить внимание на следующие шаги.

1. Определите цель портфеля

Инвестор должен ответить на вопрос, для чего ему нужен портфель, чтобы получить направление для инвестиций.

2. Минимизировать оборот инвестиций

Некоторым инвесторам нравится постоянно покупать и затем продавать акции в течение очень короткого периода времени. Они должны помнить, что это увеличивает транзакционные издержки. Кроме того, некоторым инвестициям просто требуется время, прежде чем они окончательно окупятся.

3. Не тратьте слишком много на актив

Чем выше цена приобретения актива, тем выше точка безубыточности, которую необходимо преодолеть. Таким образом, чем ниже цена актива, тем выше возможная прибыль.

4. Никогда не полагайтесь на одну инвестицию

Как гласит старая пословица, «не кладите все яйца в одну корзину». Ключ к успешному портфелю — диверсификация инвестиций. Когда одни инвестиции идут на спад, другие могут быть на подъеме. Наличие широкого спектра инвестиций помогает снизить общий риск для инвестора.

Дополнительные ресурсы:

Портал Finansistem поможет любому человеку стать финансовым аналитиком мирового класса. Для дальнейшего развития вашей карьеры вам будут полезны дополнительные ресурсы, представленные ниже:

Добавить комментарий