Инвестиционный портфель. ⋆ FINAN$I$TEM
30 октября, 2020
Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель.

Группа финансовых активов (облигации, акции, денежные средства и их эквиваленты, а так же валюты и товары) принадлежащих инвестору.

Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель — это набор финансовых активов принадлежащих инвестору, который может включать в себя облигации, акции, валюты, денежные средства и их эквиваленты, а также товары. Кроме того он относится к группе инвестиций, которые инвестор использует для получения прибыли при сохранении капитала или активов.

Компоненты портфолио

Активы которые включены в портфель называются классами активов. Инвестор или финансовый консультант должен убедиться, что существует хорошее сочетание активов для поддержания баланса, что помогает стимулировать рост капитала с ограниченным или контролируемым риском. Портфель может содержать следующее:

1. Акции

Акции являются наиболее распространенным компонентом инвестиционного портфеля. Они относятся к части или доли в компании. Это означает, что владелец акций является совладельцем компании. Размер доли участия зависит от количества принадлежащих ему акций.

Акции являются источником дохода потому, что компания получает прибыль от акций, она делит часть прибыли через дивиденды для своих акционеров. Кроме того, когда акции покупаются, они также могут продаваться по более высокой цене в зависимости от результатов деятельности компании.

2. Облигации

Когда инвестор покупает облигации, он одалживает деньги эмитенту облигаций, такому как правительство, компания или агентство. Облигация имеет дату погашения, что означает, когда основная сумма использованная для покупки облигации должна быть возвращена с процентами. По сравнению с акциями облигации не представляют такого большого риска, но предлагают более низкую потенциальную прибыль.

3. Альтернативные инвестиции

Альтернативные инвестиции также могут быть включены в инвестиционный портфель. Это могут быть активы стоимость которых может расти и умножаться. Например: золото, нефть и недвижимость. Альтернативные инвестиции обычно торгуются менее широко, чем традиционные инвестиции, такие как акции и облигации.

Типы портфелей

Портфели бывают разных типов в соответствии с их стратегиями инвестирования.

1. Рост портфеля

Росту портфеля способствует принятие на себя больших рисков, включая инвестиции в растущие отрасли. Портфели ориентированные на рост инвестиций, как правило предлагают как более высокую потенциальную прибыль, так и одновременно более высокий потенциальный риск. Инвестирование в рост часто включает инвестиции в более молодые компании, которые имеют больший потенциал роста по сравнению с более крупными, устоявшимися фирмами.

2. Доходный портфель

Вообще портфель доходов больше ориентирован на обеспечение регулярного дохода от инвестиций, чем на потенциальный прирост капитала. Примером является покупка акций на основе дивидендов акций, а не истории повышения курса акций.

3. Портфель стоимости

Для стоимостных портфелей инвестор приобретает дешевые активы путем оценки. Они особенно полезны в трудные экономические времена, когда многие предприятия и инвестиции пытаются выжить и остаться на плаву. Таким образом инвесторы ищут компании с потенциальной прибылью, которые в настоящее время оцениваются ниже того, что анализ считает их справедливой рыночной стоимостью. Короче говоря, инвестирование в стоимость направлено на поиск сделок на рынке.

Шаги в построении инвестиционного портфеля

Чтобы создать хороший инвестиционный портфель, инвестор или финансовый менеджер должны принять к сведению следующие шаги:

1. Определите цель портфеля

Инвесторы должны ответить на вопрос о том, для чего предназначен портфель, чтобы определить направление инвестиций.

2. Минимизировать инвестиционный оборот

Некоторым инвесторам нравится постоянно покупать, а затем продавать акции в течение очень короткого периода времени. Им нужно помнить, что это увеличивает операционные издержки. Кроме того, некоторые инвестиции просто требуют времени, прежде чем они наконец окупятся.

3. Не тратьте слишком много на актив

Чем выше цена приобретения актива, тем выше точка безубыточности. Таким образом, чем ниже цена актива, тем выше возможная прибыль.

4. Никогда не полагайтесь на одну инвестицию

Как гласит старая поговорка: «Не кладите все яйца в одну корзину». Ключом к успешному портфелю является диверсификация инвестиций. Когда некоторые инвестиции находятся в упадке, другие могут расти. Проведение широкого спектра инвестиций помогает снизить общий риск для инвестора.

Дополнительные ресурсы

Спасибо за проявленный интерес к инвестиционному портфелю. Чтобы продолжить обучение и продвигаться по карьерной лестнице, будут полезны следующие ресурсы:

Добавить комментарий