Как инвестировать как профи с индексными фондами ⋆ FINAN$I$TEM
24 октября, 2020
инвестировать как профи

Как инвестировать как профи с индексными фондами

Наиболее известные рыночные ориентиры промышленный индекс Доу-Джонса и S & P 500, взлетели до рекордных максимумов, взяв с собой инвесторов индексного фонда.

Инвестирование — это простой процесс, если вы понимаете, что такое индексные фонды. Это разумный вариант для вашего портфеля.

Индексные фонды — это паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды, которые отслеживают индекс, например S & P 500. Они предназначены для того, чтобы предоставить инвесторам доступ к широкому кругу фондового рынка при очень низких затратах.

Индексные фонды отличаются от активно управляемых фондов. Активный фонд и индексный фонд могут принадлежать одним и тем же компаниям. Но активный фонд будет держать их в разных весах и концентрациях, пытаясь превзойти индекс, что приводит к совершенно другому набору рисков и доходности.

Индексные фонды стабильно опережают большинство активных фондов и они делают это с более низкой комиссией.

Что такое индекс?

Индекс — это набор компаний, представляющих некоторый сегмент фондового рынка или даже весь фондовый рынок. Standard & Poor’s 500 — S & P 500 — отслеживает 500 крупных компаний и является врагом активных менеджеров, которые пытаются победить его.

Wilshire 5000 с расширенными инструментами предназначен для измерения производительности всех акций, активно торгуемых в США. А Russell 2000 измеряет взлеты и падения компаний с малой капитализацией.

Есть индексы для каждого сектора рынка во всем мире.

«Хороший способ думать об этом как воронка. Вы можете подумать об этом с точки зрения самого широкого из широких рынков, а затем представить, что он сужается, чтобы сосредоточиться на конкретных типах компаний », — говорит Джим Роули, руководитель активно-пассивного исследования портфеля в Vanguard.

Инвесторы могут выбрать один фонд, который отслеживает мировой фондовый рынок или создать свой собственный шаблон с индексными фондами отдельных стран или регионов.

Есть и другие способы заработать на фондовом рынке. Существуют индексы, которые отслеживают компании по размеру — большие, средние или малые — и индексы, которые следуют за одним конкретным сектором или отраслью, такой как здравоохранение или технология.

Вот еще одна проблема: индексы облигаций разделяют рынок облигаций аналогичным образом. Вместо того чтобы сегментировать облигации по размеру компании, они группируются в соответствии с кредитоспособностью компании, поскольку облигации являются долговым инструментом. Они также классифицируются по срокам погашения облигаций. Например, краткосрочные облигации находятся в одной корзине, а долгосрочные — в другой.

Думаете инвестировать сложно?

Множество вариантов могут быть ошеломляющими, но не сдавайтесь.

«Одна из замечательных особенностей индексных фондов заключается в том, что они являются отличной отправной точкой», — говорит Роули из Vanguard. Авангард был основан Джоном Боглом, изобретателем индексного фонда.

«Если вы хотите создать широко диверсифицированный и недорогой портфель, разумный способ — это выбрать индексный фонд США, фонд международного рынка и облигации инвестиционного уровня», — говорит он.

Рассмотрим этот пример. Индекс общего фондового рынка Vanguard насчитывает около 3600 акций. Общий международный фондовой индексный фонд состоит из компаний на развивающихся рынках и в развитых странах, за исключением США. Он состоит из 6270 акций.

Два фонда, около 10 000 акций, плюс один высококачественный фонд облигаций.

Добавить комментарий