Индексное инвестирование ⋆ FINAN$I$TEM
Индексное инвестирование

Индексное инвестирование

Метод пассивного инвестирования, достигаемый путем вложения средств в индексный фонд.

Что такое индексное инвестирование?

Индексное инвестирование — это метод пассивного инвестирования, достигаемый путем вложения средств в индексный фонд. Индексный фонд — это фонд, который стремится получить доход от более широкого рынка путем отслеживания индекса. S&P 500 — самый популярный индекс, историческая годовая доходность которого составляет 10%.

Резюме

  • Индексное инвестирование — это метод пассивного инвестирования, достигаемый путем вложения средств в индексный фонд.
  • К преимуществам индексного инвестирования относятся низкая стоимость, не требующая особых финансовых знаний, удобство и диверсификация.
  • Недостатки включают отсутствие защиты от падения, отсутствие выбора состава индекса и невозможность побить рынок (по определению).
  • Для индексного инвестирования необходимо найти индекс, найти фонд, отслеживающий этот индекс, а затем найти брокера для покупки акций этого фонда.

Понимание индексного инвестирования

Индексное инвестирование относится к пассивному инвестированию, которое предполагает стратегию покупки и удержания акций в долгосрочной перспективе. С другой стороны, активное инвестирование предполагает частые покупки и продажи в сочетании с постоянным мониторингом эффективности.

Биржевые фонды (ETF) являются наиболее предпочтительным инструментом при индексном инвестировании. Это связано с тем, что ETF управляются пассивно и поэтому имеют низкую стоимость — идеальная среда для индексного фонда.

Преимущества индексного инвестирования

Уоррен Баффет однажды сказал: «Недорогой индексный фонд является наиболее разумным вложением в акции для подавляющего большинства инвесторов», и понятно, почему.

  • Низкая стоимость: Поскольку индексные фонды используют пассивный подход, отслеживая индекс, они имеют более низкие комиссионные за управление, чем активно управляемые фонды.
  • Не требует особых финансовых знаний: Индексное инвестирование относительно просто по сравнению с созданием собственного портфеля.
  • Удобство: Индексные фонды содержат сотни акций, которые было бы невероятно сложно воспроизвести на индивидуальном уровне.
  • Диверсификация: Владение большим количеством акций диверсифицирует идиосинкратический (специфический для конкретной компании) риск.

Недостатки индексного инвестирования

  • Отсутствие защиты от потерь: Отсутствие перекрытия убытков.
  • Отсутствие выбора состава индексного фонда: Нельзя добавлять или удалять какие-либо пакеты акций.
  • Невозможно победить рынок: Может только достичь рыночной доходности (как правило).

Как начать индексное инвестирование

Шаг 1

Первый шаг к индексному инвестированию — выбор индекса, соответствующего вашим предпочтениям. Как уже упоминалось, распространенным индексом для отслеживания является S&P 500 — индекс, состоящий из 500 крупных американских компаний. К другим популярным индексам относятся Dow Jones Industrial Average (DJIA), состоящий из 30 крупных американских компаний, и NASDAQ Composite, еще один американский индекс, в котором значительный вес имеет сектор информационных технологий. Рынок США часто используется как синоним широкого рынка из-за его важности и влияния как финансового центра.

Для людей, обладающих более глубокими финансовыми знаниями, индексное инвестирование может быть очень полезным инструментом, позволяющим потенциально «обыграть рынок». Если вы ожидаете, что определенный регион, сектор или фактор превзойдет рынок, вы можете инвестировать в индекс, который специализируется на таких областях. Например, если вы ожидаете, что Азия в будущем превзойдет рынок, вы можете отследить азиатский индекс. К популярным индексам относятся:

  • Индекс Shanghai SE Composite (Китай);
  • Индекс Hang Seng (Гонконг);
  • Nikkei 225 (Япония).

Фондовый рынок состоит из 11 секторов, официально известных как Глобальный стандарт классификации отраслей (GICS). К таким секторам относятся ИТ, здравоохранение, потребительский сектор, энергетика, промышленность и другие. Существует множество доступных отраслевых индексов, которые можно использовать в качестве эталона.

Наконец, фактор — это атрибут, который, как исторически доказано, обеспечивает избыточную доходность активов. К числу таких факторов относятся:

  • Стоимость;
  • Размер;
  • Качество;
  • Моментум;
  • Волатильность;
  • Рост.

Каждый фактор показывает хорошие результаты в разные периоды делового цикла. Если вы уверены в каком-либо конкретном факторе, вы можете нацелиться на него, купив индекс факторов.

Конечно, следует отметить, что инвестирование в конкретную область увеличит ваш риск. Это связано с тем, что если вы решите увеличить вес в определенном регионе/секторе/факторе, а он в итоге будет работать плохо, то в результате пострадают все ваши инвестиции. Тем не менее, более высокий риск влечет за собой более высокую доходность, поэтому если вы сделаете ставку на конкретную область, которая показывает благоприятные результаты, вы сможете выиграть у широкого рынка.

Шаг 2

Второй шаг — выбрать фонд, который отслеживает такой индекс. Существует множество поставщиков ETF, которые предлагают похожие предложения с небольшими различиями, поэтому целесообразно провести исследование различий. Такие различия могут заключаться в коэффициенте расходов, дивидендной доходности, производительности и многом другом.

Шаг 3

Последний шаг — покупка акций выбранного вами индексного фонда. Для этого необходимо открыть счет у брокера. Опять же, каждый брокер может предложить свои преимущества и недостатки, поэтому важно сравнить их, прежде чем вступать в игру.

Дополнительные ресурсы:

Мы надеемся, что вам понравилось читать статью Finansistem про индексное инвестирование. Finansistem поможет каждому стать финансовым аналитиком мирового класса. Приведенные ниже ресурсы Finansistem будут полезны для дальнейшего развития вашего финансового образования:

Добавить комментарий