Лучшие индексные фонды в 2020 году ⋆ FINAN$I$TEM
25 октября, 2020
индексные фонды

Лучшие индексные фонды в 2020 году

Индексные фонды пользуются популярностью среди инвесторов, поскольку они обещают владение широким спектром акций, немедленную диверсификацию и меньший риск — обычно всё это по низкой цене. Вот почему многие инвесторы, особенно начинающие, считают индексные фонды превосходящими вложениями в отдельные акции.

Среди лучших — индексные фонды, основанные на индексе Standard & Poor’s 500 (S & P 500). Индекс включает в себя крупнейшие, глобально диверсифицированные американские компании во всех отраслях, что делает его таким же низким уровнем риска, как и инвестиции в акции. Конечно, как показало начало 2020 года, даже весь рынок может сильно колебаться.

Этот индекс является самим определением рынка и владея фондом, основанным на индексе, вы получите доход от рынка. Это также один из самых популярных индексов.

Здесь есть всё, что вам нужно знать об индексных фондах и пяти ведущих индексных фондах, чтобы рассмотреть возможность добавления в свой портфель в этом году.

Что такое индексный фонд?

Индексный фонд — это фонд — либо взаимный фонд, либо биржевой фонд (ETF), который основан на заранее установленной корзине акций или индексе. Этот индекс может быть создан самим управляющим фондом или другой компанией, такой как инвестиционный банк или брокерская компания.

Затем эти управляющие фондами имитируют индекс, создавая фонд, максимально похожий на индекс, без активного управления фондом. Со временем индекс изменяется, так как компании добавляются и удаляются, а управляющий фондом механически воспроизводит эти изменения в фонде.

Благодаря такому подходу индексные фонды считаются типом пассивного инвестирования, а не активного инвестирования, когда менеджер анализирует акции и пытается выбрать лучших исполнителей. Этот пассивный подход означает, что индексные фонды имеют низкие коэффициенты расходов, что делает их дешевыми для инвесторов выходящих на рынок.

Некоторые из наиболее известных индексов включают S & P 500, Dow Jones Industrial Average и Nasdaq 100. Индексные фонды являются популярной стратегией для использования ETF и практически все ETF основаны на индексах.

Почему индексные фонды так популярны?

Инвесторам нравится индексные фонды, потому что они предлагают немедленную диверсификацию. С одной покупкой инвесторы могут владеть широким спектром компаний.

Например, одна акция индексного фонда на основе S & P 500 обеспечивает право собственности в сотнях компаний. В то время как некоторые фонды, такие как индексные фонды S & P 500, позволяют вам владеть компаниями в разных отраслях, другие позволяют работать с определенной отраслью, страной или даже стилем инвестирования (скажем, дивидендными акциями).

Индексный фонд S & P 500 продолжает оставаться одним из самых популярных индексных фондов. Фонды S & P 500 обеспечивают хорошую доходность с течением времени. Они диверсифицированы и имеют такой же низкий риск, как и инвестиции в акции. Как и все акции, он будет колебаться, но со временем индекс возвращается примерно на 10 процентов ежегодно. Это не означает, что индексные фонды зарабатывают деньги каждый год, но в течение длительных периодов времени это средняя доходность.

Итак, вот некоторые из лучших индексных фондов на 2020 год. Эти фонды основаны на S & P 500 или содержат многие акции в этом индексе.

Лучшие индексные фонды в 2020 году

Приведенный ниже список включает в себя индексные фонды S & P 500 от различных компаний, а также некоторые из самых дешевых фондов, торгующих на открытых рынках. Когда дело доходит до индексного фонда, подобного этому, одним из наиболее важных факторов в вашей общей прибыли является стоимость. Включены два взаимных фонда и три ETF:

  • Fidelity ZERO Large Cap Index
  • Vanguard S&P 500 ETF
  • SPDR S&P 500 ETF Trust
  • iShares Core S&P 500 ETF
  • Schwab S&P 500 Index Fund

1. Fidelity ZERO Large Cap Index

Паевой инвестиционный фонд Fidelity ZERO Large Cap Index является частью инвестиционной компании, вкладывающей средства в паевые инвестиционные фонды без учета соотношения расходов, отсюда и ZERO в названии. Фонд официально не отслеживает S & P 500 — технически он соответствует индексу большой капитализации Fidelity США. Но разница носит академический характер. Реальная разница заключается в том, что Fidelity не нужно откладывать лицензионный сбор, чтобы использовать имя S & P, что снижает затраты для инвесторов.

Соотношение расходов: 0 %. Это означает, что каждый вложенный доллар на 10 000 долларов будет стоить 0 долларов в год.

2. Vanguard S&P 500 ETF

Как следует из названия, Vanguard S & P 500 отслеживает индекс S & P 500. По состоянию на декабрь 2019 года он имеет активы в размере 520 миллиардов долларов, что делает его одним из крупнейших фондов на рынке. Этот ETF начал торговаться в 2010 году и его поддерживает Vanguard, одна из мощных компаний индустрии фондов.

Соотношение расходов: 0,03 %. Это означает, что каждый вложенный доллар на 10000 долларов будет стоить 3 доллара в год.

3. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

SPDR S & P 500 ETF — это дедушка ETF, основанный еще в 1993 году. Он помог начать волну инвестирования ETF, которая стала настолько популярной сегодня. По состоянию на декабрь 2019 года его активы составляли 302 миллиарда долларов, что делает его одним из самых популярных ETF. Спонсором фонда являются State Street Global Advisors — еще один авторитет в отрасли. И он отслеживает S & P 500.

Соотношение расходов: 0,09 %. Это означает, что каждый вложенный доллар на 10 000 долларов будет стоить 9 долларов в год.

4. iShares Core S&P 500 ETF

IShares Core S & P 500 ETF — это фонд, спонсируемый одной из крупнейших фондовых компаний, BlackRock. Обладая активами в размере около 200 миллиардов долларов (по состоянию на декабрь 2019 года), этот фонд iShares является одним из крупнейших ETF. И как и другие крупные фонды, он отслеживает S & P 500. С момента создания в 2000 году этот фонд является еще одним долгосрочным игроком ,

Расходный коэффициент: 0,04 %. Это означает, что каждый вложенный доллар на 10 000 долларов будет стоить 4 доллара в год.

5. Schwab S&P 500 Index Fund

Имея активы в размере около 43 млрд. долл. США (по состоянию на декабрь 2019 года), индексный фонд Schwab S & P 500 находится в меньшей части тяжеловесов в этом списке, но на самом деле это не беспокоит инвесторов. Этот взаимный фонд имеет большой послужной список, начиная с 1997 года и его спонсором является Charles Schwab, одно из самых уважаемых имен в отрасли. Schwab особенно известен своей нацеленностью на создание продуктов, удобных для инвесторов, о чем свидетельствует низкий уровень расходов этого фонда.

Коэффициент расходов: 0,02 %. Это означает, что каждый вложенный доллар на 10 000 долларов будет стоить 2 доллара в год.

Итог

Это одни из лучших на рынке индексных фондов S & P 500, предлагающие инвесторам возможность владеть акциями S & P 500 по низкой цене, но при этом сохраняя преимущества диверсификации и снижения рисков. С этими преимуществами неудивительно, что это одни из крупнейших фондов на рынке.

Дополнительные ресурсы:

Добавить комментарий