21 января, 2022
Фонд прибыли

Фонд дохода

Инвестиционный инструмент, подобный взаимному фонду или биржевому фонду (ETF), который делает акцент на текущем доходе по сравнению с приростом или увеличением капитала.

Что такое фонд дохода?

Фонд дохода — это инвестиционный инструмент, подобный взаимному фонду или биржевому фонду (ETF), который делает акцент на текущем доходе по сравнению с приростом капитала или увеличением стоимости. Термин «текущий доход» означает доход, получаемый на постоянной основе, по сравнению с ожиданием какой-то будущей даты для получения финансовых выплат. Например, вознаграждение фонда дохода обычно начисляется ежемесячно или ежеквартально.

Обычно организованные через финансовые учреждения, фонды дохода состоят из привилегированных акций, выплачивающих дивиденды, облигаций и государственных/корпоративных долговых обязательств. Такие фонды считаются вариантом с низким уровнем риска для инвесторов, поскольку в них, как правило, хранятся акции с хорошей историей выплаты дивидендов.

Благодаря низкому риску и фиксированному характеру доходных фондов, они пользуются популярностью среди людей, которые хотели бы создать дополнительный поток доходов к моменту выхода на пенсию.

Типы доходных фондов

Когда речь идет об отклонении фондов дохода, основной аспект дифференциации связан с тем, во что конкретно инвестирует фонд. Типы фондов дохода включают:

1. Фонды облигаций

Как следует из названия, фонды облигаций — это тип фонда дохода, специализирующегося на инвестициях в корпоративные и государственные облигации. Инвесторов привлекают государственные облигации, поскольку они практически не несут риска и служат надежной гаванью для людей, ищущих безопасный вариант. Из-за снижения риска такие виды облигаций предлагают более низкую дивидендную доходность по сравнению с корпоративными облигациями.

Что касается корпоративных облигаций, то инвесторов они привлекают тем, что предлагают более высокую доходность, компенсирующую дополнительный риск, который несет инвестор.

2. Доходные фонды акций

Фонд дохода по акциям — это тип фонда дохода, который инвестирует в акции организаций, выплачивающих дивиденды. Он предназначен для инвесторов, которые хотели бы получать ожидаемый ежемесячный доход от своего портфеля, выплачивающего дивиденды.

3. Фонды денежного рынка

Фонд денежного рынка — это разновидность фонда дохода, который инвестирует в коммерческие бумаги, краткосрочные казначейские векселя и депозитные сертификаты (CD).

Хотя они не имеют федерального страхования депозитов, как большинство банковских продуктов, фонды денежного рынка предоставляют инвесторам очень безопасный вариант за счет более низких ставок доходности.

4. Инвестиционные трасты недвижимости (REITs)

Инвестиционный траст недвижимости (REIT) — это юридическое лицо, владеющее инвестициями в недвижимость, такими как жилье, коммерческие офисные здания, торговые объекты и гостиницы.

Основное преимущество доходного фонда REIT заключается в реализации преимуществ владения недвижимостью без фактической необходимости владения и обслуживания недвижимости.

Преимущества доходных фондов

Помимо потенциального ухода от риска, существует большое количество преимуществ, которые фонды дохода предоставляют инвесторам, в том числе:

Диверсификация: Когда человек инвестирует в доходные фонды, они предоставляют ассортимент конкретных классов активов, что позволяет инвесторам значительно диверсифицировать свой портфель.

Коэффициенты расходов: Большинство доходных фондов предлагают низкие коэффициенты расходов, что позволяет инвесторам увеличить чистый доход от инвестиций.

Упрощенное инвестирование: Доходные фонды просты в управлении, поскольку люди могут легко определить свой ежемесячный бюджет и получать регулярные выплаты.

Если вы ищете надежные инвестиции, которые не требуют большого количества управленческих или финансовых знаний, то инвестирование в доходный фонд может быть приемлемым вариантом.

Недостатки доходных фондов

В финансовом мире, который предлагает множество вариантов для инвесторов, доходные фонды могут быть не первым выбором. Ниже приведены недостатки доходных фондов по сравнению с другими финансовыми инструментами:

Допущение риска: Распространенное заблуждение заключается в том, что доходные фонды на 100% свободны от риска. Однако это не так. Некоторые виды доходных фондов, например, фонды акций, действительно несут определенный риск, и их следует тщательно изучить, прежде чем принимать решение.

Оценка эффективности: В большинстве случаев доходные фонды не могут эффективно измерить эффективность. Особенно это касается дивидендов, поскольку получаемая доходность может не соответствовать реальной финансовой прибыли.

Хотя эти недостатки минимальны, они могут отпугнуть потенциальных инвесторов. Сначала полезно знать о потенциальных недостатках конкретного финансового инструмента.

Инвестирование в доходные фонды

При инвестировании в любой финансовый инструмент крайне важно знать характеристики, которые могут либо увеличить, либо уменьшить вашу финансовую прибыль.

При инвестировании в доходный фонд крайне важно изучить и учесть следующее:

  • Коэффициент расходов доходных фондов для оценки доходности
  • Какой тип фонда дохода лучше всего подходит для вашей ситуации и будущих целей
  • Предыдущие исторические показатели интересующего вас фонда дохода
  • управление фондом дохода в отношении интервалов выплат и графика доходов

Ознакомление с некоторыми из вышеперечисленных характеристик поможет инвесторам достичь желаемого результата.

Дополнительные ресурсы:

Finansistem предлагает программу сертификации Capital Markets & Securities Analyst (CMSA)® для тех, кто хочет поднять свою карьеру на новый уровень. Чтобы продолжать учиться и продвигаться по карьерной лестнице, вам будут полезны следующие ресурсы:

Добавить комментарий