27 ноября, 2021
Горячие деньги

Горячие деньги

Инвестирование средств в несколько транспортных средств для увеличения прироста капитала за короткий период времени

Что такое «горячие деньги»?

Горячие деньги — это инвестирование средств в различные средства или активы с целью увеличения прироста капитала. Другими словами, стратегию «горячих денег» можно определить как практику активного использования средств в различных инвестициях вместо того, чтобы просто позволить одной инвестиции расти со временем. Инвестиции, как правило, являются краткосрочными и высокорискованными по своей природе с потенциалом получения значительных выплат. Они могут включать в себя:

  • Депозиты
  • Акции
  • Облигации
  • Валюты
  • Сырьевые товары
  • Деривативы

Назначение горячих денег

Инвестиции в горячие деньги служат только одной цели. Цель инвестора, применяющего такую стратегию инвестирования, — заработать как можно больше денег как можно скорее. Инвесторы не хотят ждать возврата денег неделями или годами.

Хорошим примером является ажиотаж на биткоин в конце 2017 года, когда криптовалюта подскочила с 8 000 долларов до примерно 20 000 долларов. Инвесторы с горячими деньгами должны были вложиться в криптовалюту, когда она росла, и довести ее до пика, а затем быстро продать.

При такой стратегии инвесторы должны постоянно следить за рынком, чтобы убедиться, что их инвестиции по-прежнему сильны. Горячие деньги требуют активного участия и наблюдения за инвестициями. Такие инвесторы готовы перевести свои деньги в другое место всякий раз, когда кажется, что их текущие инвестиции упадут.

Если инвесторы решают принять эту стратегию, им необходимы глубокие знания рынка и финансовая хватка. Они должны уметь применять трендовый анализ и быстро считывать рыночные данные.

Риски, связанные с «горячими» деньгами

Важно убедиться в том, что вы знаете о рисках, связанных со стратегией «горячих денег». Высокое вознаграждение не обходится без высокого риска.

Одним из рисков в этом типе стратегии является волатильность. По самому определению, «горячие деньги» требуют волатильности для получения быстрой прибыли. Стабильные инвестиции, которые не движутся, не принесут желаемого дохода. Риск заключается в том, что вероятность быстрой и большой прибыли также связана с возможностью быстрой и большой потери.

Еще один риск — это транзакционные издержки. Они часто могут поглотить любую потенциальную прибыль, когда инвестор участвует в частых торговых операциях. Это особенно заметно в портфелях акций, где за каждую сделку приходится платить. Инвестор должен позаботиться о том, чтобы его прибыль была достаточно большой для преодоления транзакционных издержек.

Факторы, влияющие на стратегию

Несколько рыночных факторов могут повлиять на доходность инвесторов от «горячих» денег. Эти факторы часто способствуют волатильности рассматриваемого актива. Однако если инвестор может идеально предсказать эти факторы, он может играть на рынке и увеличивать стоимость своих инвестиций. Однако неспособность учесть эти факторы может привести к убыткам.

1. Колебания обменного курса

Распространенным средством получения «горячих денег» является покупка эзотерических валют (как в случае с биткоином или, возможно, инвестирование в тайский бат) или основных валют в условиях неопределенной рыночной ситуации.

2. Процентные ставки

Колебания процентных ставок, безусловно, влияют на процентные инструменты. Поэтому трейдеру, инвестирующему в такие инструменты, необходимо иметь твердые знания о возможных будущих изменениях процентных ставок.

3. Контроль за движением капитала

В последние годы в Китае проводилась политика защиты иностранных инвестиций. Эта политика затрудняет прямые иностранные инвестиции на китайском рынке капитала.

Инвестирование в горячие деньги

Стратегия «горячих денег» не для тех, кто избегает риска. Такие инвестиции требуют большого знания рынка, хорошей финансовой хватки и, в конечном счете, удачи. Однако есть определенные шаги, которые инвестор может предпринять, чтобы увеличить свои шансы на получение высокой прибыли.

Проведение достаточного количества исследований

Инвестор всегда должен проводить как можно больше исследований. Нет никаких недостатков в обладании большим количеством информации, кроме, возможно, требуемых усилий. Хорошая информация и исследования часто являются разницей между разумной сделкой и безрассудной инвестицией.

Начните с малого

Хороший совет — начинать с малого в любой новой инвестиционной стратегии. Это позволяет трейдерам почувствовать, как использовать стратегию, избегая при этом потенциально больших потерь. Чем сложнее инвестиционная стратегия, тем больше практики требуется для ее освоения.

Дополнительные ресурсы:

Спасибо, что прочитали статью Finansistem о «горячих деньгах». Finansistem является официальным поставщиком глобальной программы сертификации Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA)™, призванной помочь каждому стать финансовым аналитиком мирового класса. Чтобы продолжать учиться и продвигаться по карьерной лестнице, ознакомьтесь с приведенными ниже ресурсами:

Добавить комментарий