Хеджирование ⋆ FINAN$I$TEM
Хеджирование

Хеджирование

Хеджирование как главная защита от финансовых рисков.

Что такое хеджирование?

Хеджирование — это финансовая стратегия, которую следует понимать и использовать инвесторам из-за преимуществ, которые она дает. Как инвестиция, оно защищает финансы человека от попадания в рискованную ситуацию, которая может привести к потере средств. Однако хеджирование не обязательно означает, что инвестиции вообще не потеряют в цене. Скорее, в случае, если это произойдет, потери будут компенсированы прибылью от другой инвестиции.

Хеджирование — это признание опасностей, которые сопровождают каждую инвестицию и выбор защиты от любых неблагоприятных событий, которые могут повлиять на финансы. Ярким примером этого является страхование автомобиля. В случае автомобильной аварии страховой полис возьмет на себя хотя бы часть расходов на ремонт.

Как работают стратегии хеджирования?

Хеджирование — это баланс, который поддерживает любой вид инвестиций. Распространенной формой хеджирования является дериватив или контракт, стоимость которого определяется базовым активом. Скажем, инвестор покупает акции какой-либо компании, надеясь, что цена на них вырастет. Однако цена, наоборот, падает, а инвестор несет убытки.

Такие инциденты можно смягчить, если инвестор использует опцион, чтобы гарантировать, что последствия такого негативного события будут нивелированы. Опцион — это соглашение, которое позволяет инвестору купить или продать акцию по согласованной цене в течение определенного периода времени. В данном случае опцион «пут» позволит инвестору получить прибыль от снижения цены акции. Эта прибыль компенсирует по крайней мере часть его убытков от покупки акции. Это считается одной из самых эффективных стратегий хеджирования.

Примеры стратегий хеджирования

Существуют различные стратегии хеджирования и каждая из них уникальна. Инвесторам рекомендуется использовать не одну, а разные стратегии для достижения наилучших результатов. Ниже приведены некоторые из наиболее распространенных стратегий хеджирования, которые следует рассмотреть инвесторам:

1. Диверсификация

Поговорка «не клади все яйца в одну корзину» никогда не устареет и она действительно имеет смысл даже в финансах. Диверсификация — это когда инвестор вкладывает свои финансы в инвестиции, которые не движутся в одном направлении. Проще говоря, это инвестирование в различные активы, которые не связаны друг с другом, так что если один из них падает, другие могут подняться.

Например, бизнесмен покупает акции отеля, частной больницы и сети торговых центров. Если в туристической отрасли, где работает отель, произойдет негативное событие, это не повлияет на другие инвестиции, поскольку они не связаны между собой.

2. Арбитраж

Стратегия арбитража очень проста и в то же время очень умна. Она предполагает покупку товара и его немедленную продажу на другом рынке по более высокой цене, что позволяет получать небольшую, но стабильную прибыль. Эта стратегия чаще всего используется на фондовом рынке.

Возьмем простой пример: ученик средней школы покупает пару кроссовок Asics в магазине, который находится рядом с его домом, всего за 45 долларов и продает их своему однокласснику за 70 долларов. Одноклассник рад, что нашел гораздо более дешевую цену по сравнению с универмагом, который продает ее за $110.

3. Среднее снижение

Стратегия среднего снижения предполагает покупку большего количества единиц определенного товара, даже если его себестоимость или цена продажи снизилась. Фондовые инвесторы часто используют эту стратегию для хеджирования своих инвестиций. Если цена акции, которую они ранее приобрели, значительно снижается, они покупают больше акций по более низкой цене. Затем, если цена поднимается до отметки между двумя ценами покупки, прибыль от второй покупки может компенсировать потери от первой.

4. Оставаться с наличными

Эта стратегия проста, как кажется. Инвестор держит часть своих денег в наличных, хеджируя потенциальные потери в своих инвестициях.

Области хеджирования

Хеджирование может использоваться в различных областях, таких как сырьевые товары, к которым относятся такие товары, как газ, нефть, мясные продукты, молочные продукты, сахар и другие.

Другая область — ценные бумаги, которые чаще всего встречаются в виде акций и облигаций. Инвесторы могут покупать ценные бумаги, не владея ничем физическим, что делает их легко реализуемой собственностью. Можно также хеджировать валюту, процентные ставки и погоду.

Заключение:

Хеджирование — это важная защита, которую инвесторы могут использовать для защиты своих инвестиций от внезапных и непредвиденных изменений на финансовых рынках.

Дополнительные ресурсы:

Спасибо, что прочитали статью Finansistem о хеджировании. Для того чтобы помочь вам стать финансовым аналитиком мирового класса и продвинуться по карьерной лестнице в полной мере, эти дополнительные ресурсы будут очень полезны:

Добавить комментарий