27 ноября, 2021
Номер фолио

Номер фолио

Идентификационный код к собственным взаимным фондам

Что такое номер фолио?

Номер фолио — это идентификационный код для собственного счета в паевом фонде. Подобно номеру банковского счета, номер фолио помогает идентифицировать инвесторов в фонде. Он также фиксирует сумму денег, выделенную каждым инвестором в рамках фонда, а также контактную информацию и данные о транзакциях.

Понимание номеров фолио

Когда физические лица инвестируют во взаимные фонды, получаемые ими доходы и структура комиссионных фиксируются на их счете с номером фолио. Хотя брокер часто содействует инвестированию и сообщает результаты инвестору. Часто такие лица могут запросить историю фолио-номеров, чтобы проанализировать точность данных. Кроме того, счет с фолио-номером может использоваться для совершения нескольких покупок одного и того же взаимного фонда.

Инвестор может запросить несколько номеров фолио, которые напрямую связаны с одним взаимным фондом. Если инвестор хочет объединить все свои фолио-коды в один, у него есть возможность сделать и это.

Определение паевого инвестиционного фонда

Взаимный фонд — это инвестиционный инструмент, который содержит корзину акций, облигаций и других ценных бумаг. Они представляют собой диверсифицированные инвестиции, которые управляются менеджерами портфеля за небольшую плату. Как правило, они строятся на основе предпочтений инвестора, которые определяются толерантностью к риску.

Например, инвестор, желающий иметь портфель, состоящий из 60/40 акций и долговых обязательств, будет иметь значительно более рискованный взаимный фонд по сравнению с человеком, предпочитающим распределение акций и долговых обязательств в соотношении 30/70.

Преимущества паевых инвестиционных фондов

1. Расширенное управление портфелем

Когда взаимный фонд покупается у институционального инвестора, плата за управление часто включается в стоимость портфеля как небольшая цена за управление портфелем.

2. Реинвестирование дивидендов

Дивиденды, полученные от текущих инвестиций, реинвестируются обратно в фонд для обеспечения роста.

3. Снижение риска (безопасность)

Поскольку взаимные фонды предлагают широкий спектр инвестиций в рамках одного механизма, это в конечном итоге обеспечивает преимущества диверсификации, снижая несистематический риск.

Недостатки паевых инвестиционных фондов

1. Высокие расходы

Несмотря на диверсификацию и управленческие аспекты взаимных фондов, они, как правило, более дорогие по сравнению с другими инвестициями. Таким образом, при более высоких комиссиях, как правило, снижается общая инвестиционная доходность портфеля.

2. Неэффективные действия руководства

Инвестиционный менеджер осуществляет значительные полномочия в отношении инвестиций фонда. Это означает, что если он захочет провести какую-либо ненужную торговлю, продать инвестиции под реализованный убыток или любое другое поведение, которое негативно повлияет на прибыль инвесторов, он будет иметь возможность сделать это, если это соответствует инвестиционной стратегии фонда.

Где найти номер фолио

Раньше проверка выписки из паевого фонда была единственным способом узнать номер фолио. Поэтому, когда эти выписки терялись, многие инвесторы сталкивались с проблемой получения новой выписки. Однако сейчас существует множество способов получения номера фолио, в том числе:

1. Консолидированные выписки со счета

  • Они похожи на банковские книжки для сберегательных счетов.
  • Они выдаются ежемесячно бесплатно. Если запрашиваются дополнительные выписки, то за это взимается плата.

2. Приложение или веб-сайт компании по управлению активами (КУА)

  • Операции с фондами могут осуществляться через приложение или онлайн.
  • Приложение и онлайн-порталы, как правило, не взимают комиссию.

3. Выписки из паевых фондов

  • Фондовые дома предоставляют выписки инвесторам во время покупки.
  • КУА взимает плату за запрос дополнительных копий.

Преимущества номера фолио

Преимущества номера фолио заключаются в следующем:

  • По номеру фолио можно легко отследить средства, внесенные или снятые инвестором.
  • Это простой способ вести учет деятельности инвестора.
  • Он помогает найти контактную информацию инвестора и историю операций.
  • Это экономит время от прохождения процесса регистрации KYC в одном и том же фондовом доме.
  • Это позволяет фондовым домам отслеживать личную информацию и историю транзакций.
  • Физические лица могут в любое время получить доступ к инвестиционным отчетам, имея номер фолио.
  • Инвесторы могут использовать свой номер фолио для мгновенного получения информации о своем списке паев МФ в КУА.
  • Система учета по номеру фолио позволяет КУА проверять достоверность данных о держателях паев.

Дополнительные ресурсы:

Finansistem предлагает программу сертификации Capital Markets & Securities Analyst (CMSA)® для тех, кто хочет поднять свою карьеру на новый уровень. Чтобы продолжать учиться и продвигаться по карьерной лестнице, вам будут полезны следующие ресурсы:

  • Открытые и закрытые паевые инвестиционные фонды
  • Комиссионные за управление
  • Акции, облигации и паевые фонды
  • Вознаграждение за успех

Добавить комментарий