27 ноября, 2021
FINRA BrokerCheck

FINRA BrokerCheck®

Бесплатный инструмент, который помогает частным лицам проводить исследования профессионального опыта брокеров и брокерских компаний

Что такое FINRA BrokerCheck®?

FINRA BrokerCheck — это бесплатный инструмент, который помогает частным лицам проводить исследования профессионального опыта брокеров и брокерских компаний, а также инвестиционных фирм и консультантов. FINRA, что расшифровывается как Financial Industry Regulatory Authority, является частной американской компанией, основанной в 2007 году.

FINRA занимается поддержанием целостности и управления финансовыми рынками в США, обеспечивая лицензирование ценных бумаг, честную рекламу ценных бумаг, соответствие брокерско-дилерских фирм установленным требованиям, а также этичность действий брокеров и брокерских фирм.

BrokerCheck, в частности, является услугой, которая позволяет инвесторам изучать и понимать биографию брокеров и инвестиционных консультантов. На сайте FINRA содержится информация о брокерах, брокерских фирмах и инвестиционных консультантах, которые лицензированы и зарегистрированы этой организацией.

Сведения о брокерах и брокерских фирмах можно найти в Центральном регистрационном депозитарии (CRD), который содержит базу данных о регистрации и лицензировании. Информация об инвестиционных фирмах и консультантах поступает из базы данных Investment Advisor Registration Depository (ARD), предоставляемой Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC).

Информация в отчете BrokerCheck для брокеров

BrokerCheck содержит информацию о брокерах, которые были зарегистрированы в FINRA в течение последних десяти лет. В него также включены брокеры, которые больше не работают в финансовой индустрии. Отчет содержит:

  • Обзор полномочий брокера, лицензий, регистраций и отраслевых экзаменов, которые он сдал.
  • Информация о трудовой биографии, которая состоит из списка фирм, в которых они работали в течение последних десяти лет. Она включает в себя работу на неполный и полный рабочий день, самозанятость, безработицу, службу в армии и обучение на дневном отделении.
  • Краткая информация о спорах с клиентами, уголовных инцидентах и дисциплинарных взысканиях, включая обвинения, которые могут быть или еще не быть раскрыты.

Для брокеров, не зарегистрированных в FINRA в течение десяти и более лет, отчет BrokerCheck будет содержать ту же информацию, что и для брокеров, зарегистрированных в FINRA в течение последних десяти лет. Единственным отличием является раздел, касающийся раскрытия информации о криминальной деятельности брокера и жалоб клиентов. Для того чтобы информация была включена в отчет, брокер должен быть:

  • Осужден или признал себя виновным в совершении преступления.
  • Подвергся регуляторному воздействию.
  • Подвергся гражданскому судебному запрету, связанному с деятельностью, связанной с инвестициями.
  • Нарушил политику или правила, касающиеся деятельности, связанной с инвестициями.
  • Вовлечен в арбитражный или гражданский процесс в качестве ответчика или ответчика в связи с нарушением правил продаж, что привело к гражданскому судебному решению.

Информация в отчете BrokerCheck для брокерских фирм

FINRA также выпускает отчет о брокерских фирмах, в котором содержится следующая информация:

  • Краткая информация о фирме и ее истории. Информация включает сведения о том, где и когда была создана фирма, а также список инвесторов, владеющих акциями фирмы, и лиц, осуществляющих управленческий контроль над деятельностью фирмы.
  • Обзор истории фирмы, связанной со слияниями, поглощениями и сменой названия.
  • Информация о лицензиях и регистрациях.
  • Раскрытие информации о дисциплинарных мерах, решениях арбитража и финансовых инцидентах. Раздел также включает обвинения, которые могут быть или еще не быть раскрыты.

Почему частные лица используют BrokerCheck?

Частные лица используют BrokerCheck как способ получить представление о брокере, брокерской фирме или инвестиционном консультанте до начала работы с ними. Поскольку он предоставляет информацию о лицензировании, инвестор может оценить легитимность их профессионального опыта. Это позволяет им принять взвешенное решение о том, хотят ли они, чтобы они несли ответственность за их инвестиции.

Кроме того, BrokerCheck — это инструмент, которым может бесплатно воспользоваться любой желающий, что легко дает всем заинтересованным лицам доступ к такой информации, как жалобы клиентов и трудовая биография.

Дополнительные ресурсы:

Finansistem является официальным поставщиком глобальной программы сертификации Capital Markets & Securities Analyst (CMSA)®, призванной помочь каждому стать финансовым аналитиком мирового класса. Чтобы продолжать развивать свою карьеру и приобретать новые навыки, нижеприведенные дополнительные ресурсы Finansistem будут полезны для вашего обучения:

Добавить комментарий