Как стать финансовым аналитиком? ⋆ FINAN$I$TEM
30 октября, 2020
Как стать финансовым аналитиком

Как стать финансовым аналитиком?

Как стать финансовым аналитиком мирового уровня.

Как стать финансовым аналитиком мирового уровня?

Вы хотите стать финансовым аналитиком мирового уровня? Вы хотите изучить лучшие отраслевые практики и выделиться из толпы? Если это так, то это лучшее руководство для вас, как стать лучшим аналитиком. Наш подход называется The Analyst Trifecta®.

Это руководство разбито на три основных раздела:

  • Аналитика
  • Презентация
  • Мягкие навыки

Все три раздела вместе называются The Analyst Trifecta®.

Это руководство поможет вам добиться успеха в области аналитики на нашей Карьерной карте. Изучите нашу карьерную карту, чтобы увидеть, какая работа подходит вам лучше всего!

Аналитик Trifecta®, часть 1 — Аналитика

Финансовый аналитик мирового класса живет и дышит цифрами, расчетами и интерпретациями. Он знает, как перевести огромное количество данных в простой и легко усваиваемый формат. У него непоколебимое внимание к деталям и цифрам.

Лучшие аналитики знают, как собирать, организовывать, анализировать и интерпретировать данные. Каждый из этих четырех шагов одинаково важен и формирует основу, на которой строится карьера финансового аналитика.

Сбор данных

Сбор данных является логичным первым шагом. Это может показаться простым, но важно знать, куда обращаться за информацией и как ее получить. Мы предоставили список источников финансовых данных на нашем веб-сайте, где финансовые аналитики обычно начинают поиск. Однако знание этих источников — это еще не все, что нужно для сбора данных. Именно конкретные отчеты и разделы этих отчетов являются наиболее важными. Например, базовый аналитик будет знать как получить отчет компании из Bloomberg за 10 тыс., Но продвинутый аналитик точно будет знать к каким примечаниям нужно перейти и какие части MD & A (Обсуждение и анализ управления) предоставляют наибольшую информацию.

Организация данных

Организация данных в чистой структуре имеет решающее значение. Возможно вам выпадет «джекпот» с большим дампом данных, но если он не очень хорошо организован, то анализ построенный на его основе станет катастрофой для аудита. Уверенность в результатах будет снижена. Важно спланировать свое финансовое моделирование с помощью логической структуры и структурировать данные в долгосрочной перспективе, а так же представлять как будет выглядеть конечный продукт. Это особенно важно в финансовом моделировании, где лучшие практики структурирования отличают хороших аналитиков от великих. Ознакомьтесь с нашим полным руководством по финансовому моделированию, чтобы узнать больше.

Финансовый анализ

Анализ данных — это то, что мы обычно считаем основной работой аналитика — отсюда и название. На этом этапе пришло время начать рассчитывать показатели и коэффициенты (например, EV / EBITDA), нормы доходности (например, ROA), риски, увеличение / разведение и IRR. Именно здесь пригодятся острые бухгалтерские и финансовые навыки. Многие аналитики пользуются возможностью продемонстрировать свои навыки, анализируя информацию самым проницательным и интуитивно понятным способом. На данном этапе финансовый аналитик может начать оказывать непосредственное влияние на полученные данные, будь то подтверждение тезиса, поддержка клиента или понимание «правды».

Интерпретация и рекомендации

Интерпретация — это то, где финансовые аналитики мирового уровня блистают и демонстрируют свои навыки по выработке рекомендаций. Рассмотрим части анализа, и выполним некоторые конкретные действия. Великий аналитик знает, что здесь нужно быть осторожным — на этом этапе заканчивается их работа. Важно давать проницательные предложения, но как правило не имеет смысла выдвигать повестку дня или крайнюю точку зрения. С учетом вышесказанного мы надеемся, что в конечном итоге объективные советы будут преобладать.

Аналитик Trifecta®, часть 2 — Презентация

Об этом гораздо меньше говорят, чем об аналитике, но все же этот этап тоже важен. Значительная часть работы аналитика заключается в создании убедительных презентаций. Например инвестиционных книг по инвестиционному банкингу, документов, заметок и других форм внутренней или внешней коммуникации. Очень важно, чтобы эти документы были хорошо написаны, визуально привлекательны и убедительны.

Двумя основными аспектами общения, которыми мы будем пользоваться в этом руководстве — являются письменное и визуальное общение.

Письменное сообщение

Письменные навыки общения могут сделать или сломать аналитика. Хотя большая часть ваших усилий будет потрачена на количественный анализ, наиболее важным является выражение ваших результатов. Что представляет собой хорошее письменное общение для финансового аналитика мирового уровня? Сильная письменная коммуникация сводится к структуре, аргументам и вспомогательным моментам. Важно выделить центральный аргумент и вбить в него соответствующую информацию. Это требует практики, но есть умение писать убедительные деловые документы, которые писать финансовый аналитик должен стремиться постоянно развивать.

Визуализация данных

Визуальное представление данных находится в центре хорошего финансового анализа. Важно создавать диаграммы и графики с четкими выносками, которые упрощают отслеживание информации.

Аналитик Trifecta®, часть 3 — Мягкие навыки

Эта часть trifecta является абсолютно критической, но часто подвергается наименьшему обучению, развитию или сосредоточению. Финансовому аналитику легко сосредоточиться на обучении финансовому моделированию, но этого будет недостаточно, чтобы стать лучшим финансовым аналитиком. Области мягких навыков, над которыми должен работать финансовый аналитик мирового уровня — это общение, политика и личный брендинг.

Связь

Устное общение вероятно является наименее практичным, но оно очень важно для финансовых аналитиков. Чтобы подняться в ряды финансовых аналитиков вы должны быть в состоянии провести телефонную конференцию с клиентом или руководителем и эффективно поделиться своими мыслями. Хорошее общение требует уверенности, осознанности и умения читать других людей. Если вы сможете прочитать их, есть надежда скорректировать ваш подход на основе невербальной обратной связи, которую они вам дают.

Политика

Политика может быть грязным словом и многие люди предпочитают не говорить об этом или делать вид, что её нет в их организации. Дело в том, что как только два или более людей работают вместе, появляется потенциал для политики. Здесь предлагается не становиться очень политическим человеком, нужно просто знать о политике в вашей организации и иметь план управления этой политикой. Финансовые аналитики часто принимают решения, не принимая во внимание политические факторы и это может иметь неприятные последствия. И наоборот, те кто способен ориентироваться в системе поднимаются быстрее по карьерной лестнице.

Изучив данный материал убедитесь, что:

1) Вы понимаете политику своей организации.

2) Вы разрабатываете стратегию успешного управления политикой в вашей организации.

3) Вы постоянно проверяете себя, чтобы оставаться на плаву.

Персональный бренд

Личный бренд и управление им представляет собой несколько вещей. По своей сути это означает, что вы должны вести себя так, чтобы коллеги и клиенты уважали вас, получали удовольствие от работы с вами и рассматривали вас как финансового аналитика мирового уровня. Это легче сказать, чем сделать поскольку для создания сильного личного бренда требуется целая серия хороших решений. И нужно только одно плохое решение, чтобы уничтожить его.

Наши рекомендации по созданию лучшего личного бренда финансового аналитика:

1) Всегда имейте позитивный настрой.

2) Хорошо работать с товарищами по команде и не конфликтовать.

3) Всегда следуйте тому, что вы обещаете сделать и работайте с высочайшим уровнем честности.

Дополнительные руководства и обучение финансовых аналитиков

Спасибо за чтение этого обзора The Analyst Trifecta®. Мы разработали еще несколько руководств, которые помогут вам стать финансовым аналитиком мирового уровня. Наши самые популярные руководства включают в себя:

Добавить комментарий