Плата за выход ⋆ FINAN$I$TEM
9 августа, 2022
Плата за выход

Плата за выход

Плата за выход из инвестиции, взимаемая с инвестора, когда он продает акции или выводит деньги из инвестиционного фонда раньше установленного срока.

Что такое плата за выход?

Плата за выход — это сбор, взимаемый с инвестора, когда он продает акции или выводит деньги из инвестиционного фонда до определенного срока. Инвестиционная индустрия полна скрытых платежей. Плата за выход — пример таких расходов, которые могут оказать значительное влияние на доходность инвестиций.

Плата за выход из программы известна под другими названиями. Если вопрос связан с аннуитетными изъятиями, то они известны под названием surrender charges. Если речь идет о взаимных фондах, то используется термин back-end load. Независимо от термина, общее воздействие платы за выход — это сокращение прибыли.

Виды комиссионных за выход

Различные виды комиссий за выход имеют много общего. Одно из сходств заключается в том, что они взимаются, когда человек пытается выйти из инвестиций. Другим общим признаком является способ их расчета. Большинство из них выражается в процентах от общей прибыли на инвестиции (ROI). Итак, каковы же различные формы платы за выход из инвестиций?

1. Досрочное снятие средств с банковского депозитного сертификата

При досрочном снятии средств инвестор вынужден отказаться от части прибыли, полученной за заранее определенный период, или лишиться ее. Большинство финансовых учреждений требуют возврата процентов, заработанных за последние шесть-двенадцать месяцев.

2. Отложенные продажи по взаимным фондам

Они широко известны как обратная нагрузка. По сути, обратная нагрузка — это плата, налагаемая на инвестора, когда он продает свои акции взаимного фонда. Обычно она выражается в процентах от стоимости всех проданных акций. Обратная нагрузка может быть фиксированной или уменьшающейся со временем — часто в период от пяти до 10 лет. В последнем случае наибольшие расходы инвестор несет в течение первого года.

Чтобы лучше объяснить эту концепцию, рассмотрим следующий пример. Предположим, физическое лицо инвестирует сумму в 10 000 долларов в паевой фонд ABC. Фирма взимает 4-процентную комиссию. Через некоторое время сумма инвестиций увеличивается до $14 000 и инвестор решает их продать. Из $14 000, которые он вложил, он понесет 4%-ную комиссию, то есть $14 000*0,04, то есть деньги, которые компания оставляет себе. Это означает, что инвестор имеет право только на $13 440.

Мудрый шаг — подождать, пока инвестиции не заработают достаточно прибыли, чтобы после уплаты обратной нагрузки вы получили удовлетворительную чистую прибыль.

3. Комиссия за выкуп

Плата за выкуп взимается с инвесторов, которые продают свои акции взаимного фонда. Однако плата за выкуп используется для одной основной цели — компенсировать оставшимся акционерам расходы на проведение сделки. Организации взаимных фондов обычно апеллируют к чувству справедливости инвесторов, когда вводят эти сборы, и это справедливо.

Каждый раз, когда инвестор решает купить или продать свои акции, управляющий фондом берет на себя административные расходы по учету этого события. Часто управляющий фондом вынужден ликвидировать некоторые активы фонда, чтобы получить денежные средства для выплаты инвестору.

Полезные приемы для избежания штрафов за выход из бизнеса

Существует несколько хитростей, которые инвесторы могут использовать, чтобы избежать дополнительных комиссий за выход из фонда. Самый простой — проявить должную осмотрительность при выборе инвестиционного фонда. Если инвестор не хочет платить комиссию за выход из фонда в будущем, то ему следует начать с поиска фонда, который не взимает такую комиссию. Это означает проведение тщательного исследования имеющихся фондов и их соответствующих условий и положений.

Если инвестор намеренно или неосознанно вступает в фонд с такими комиссионными, он все равно может сделать несколько вещей, чтобы минимизировать ущерб. Например, большинство фондовых компаний освобождают инвестора от уплаты комиссии за выход из фонда, если он переходит в другой фонд, который они предлагают. Если инвестор переводит свои инвестиции из одного аннуитета в другой, предоставляемый той же компанией, очень маловероятно, что он понесет комиссию за выход.

Еще один аспект, который может сработать в пользу инвестора, — это сроки. Некоторые фондовые компании устанавливают временные ограничения на комиссию за выход. При этом инвестор, который не хочет платить комиссию за выход, может просто пропустить время и, таким образом, избежать уплаты комиссии за выход.

Окончательный вердикт

Плата за выход взимается инвестиционными компаниями как способ защиты от убытков, возникающих в результате преждевременного изъятия инвестиций. Существует множество форм платы за выход, таких как комиссия и плата за выкуп. Если человек не хочет столкнуться с комиссией за выход, то он должен грамотно выбирать варианты инвестирования.

Дополнительные ресурсы:

Портал Finansistem поможет любому человеку стать финансовым аналитиком мирового класса. Для дальнейшего развития вашей карьеры вам будут полезны дополнительные ресурсы, представленные ниже:

Добавить комментарий