Управление рисками предприятия (ERM) ⋆ FINAN$I$TEM
Управление рисками предприятия

Управление рисками предприятия (ERM)

Методы управления рисками, которые фирмы используют для выявления и снижения рисков, которые могут создать проблемы для предприятия.

Что такое управление рисками предприятия (ERM)?

Управление рисками предприятия (ERM) — это термин, используемый в бизнесе для описания методов управления рисками, которые фирмы используют для выявления и снижения рисков, которые могут создать проблемы для предприятия. Простой вопрос, на который пытаются ответить специалисты по ERM: «Каковы основные риски, которые могут помешать нам выполнить поставленную задачу?».

Резюме

  • Управление рисками предприятия (ERM) необходимо государственным и частным компаниям для уверенного подхода к управлению рисками. Эффективный метод управления рисками, при правильной интеграции, может привести к существенной экономии средств для компании.
  • Существует четыре конкретных вида рисков, связанных с каждым бизнесом — риски опасности, финансовые риски, операционные риски и стратегические риски.
  • Процесс управления рисками предприятия включает пять конкретных элементов — определение стратегии/целей, идентификация рисков, оценка рисков, реагирование на риски и коммуникация/мониторинг.

Тип рисков

В 2004 году исследовательская группа JLA проанализировала 76 компаний из списка S&P 500 на предмет типов рисков, при которых наблюдалось снижение рыночной стоимости на 30% и более. Они обнаружили, что 61% случаев были вызваны стратегическими рисками, 30% — операционными рисками и 9% — финансовыми рисками.

  • К опасным рискам относятся риски, представляющие высокий уровень угрозы для жизни, здоровья или имущества.
  • Финансовые риски относятся к рискам, которые напрямую связаны с деньгами. Они включают финансовые последствия, такие как увеличение расходов или снижение доходов.
  • Стратегические риски — это риски, которые влияют на стратегические бизнес-решения или порождаются ими.
  • Операционные риски — это риски, которые оказывают существенное влияние на организацию.

Стратегии реагирования на риски для управления рисками предприятия

Руководство выбирает одну из пяти приведенных ниже стратегий реагирования на риски, чтобы справиться с выявленными рисками:

  1. Избежание риска: Устранение рисков или действий, которые могут негативно повлиять на активы организации. Например, отмена или прекращение предлагаемого производства или линии продукции.
  2. Снижение риска: Смягчение или ограничение тяжести потерь. Например, руководство может планировать частые визиты к своим основным поставщикам для раннего выявления потенциальных проблем.
  3. Альтернативные действия: Рассмотрение других возможных способов снижения рисков.
  4. Разделить или застраховать: Действия по передаче рисков третьим лицам, например, страховым агентствам. Например, покупка страхового полиса, который может покрыть любые непредвиденные потери для бизнеса.
  5. Принятие риска: Признание выявленных рисков и готовность принять их последствия. Как правило, любая потеря от риска, который не был покрыт или предотвращен, является примером принятия риска.

Основные элементы процесса управления рисками предприятия

ERM следует очень четкому и постоянному процессу, в ходе которого активно выявляются и переоцениваются различные стратегические и основные риски для обеспечения финансовой безопасности бизнеса. Этот процесс включает пять конкретных элементов:

  1. Определение стратегии/целей: Понимание стратегий и связанных с ними рисков бизнеса.
  2. Идентификация рисков: Обеспечение четкого профиля основных рисков, которые могут негативно повлиять на общие финансовые показатели компании.
  3. Оценка рисков: Выявленные риски строго анализируются для определения их вероятности и потенциала.
  4. Реагирование на риск: Рассмотрение различных стратегий реагирования на риски и выбор соответствующих путей действий для приведения идентифицированных рисков в соответствие с допустимыми рисками руководства.
  5. Коммуникация и мониторинг: Соответствующая информация и данные должны постоянно отслеживаться и передаваться на всех уровнях отдела.

Пример процесса управления рисками предприятия

  • Определение стратегии/цели: Рассмотрим Tesla, публично торгуемую компанию, работающую в двух основных сегментах — автомобилестроение и производство энергии. В этом примере ERM начнет с рассмотрения того, что определяет стоимость компании во время определения стратегии/цели. Для Tesla это могут быть конкурентные преимущества компании, новые стратегические инициативы, ключевые линейки продукции или приобретение.
  • Определение рисков: После определения ключевых движущих сил процесс ERM начнет процесс идентификации рисков путем оценки соответствующих рисков, которые потенциально могут помешать успеху каждой ключевой движущей силы.
  • Оценка рисков: Затем риски должны быть тщательно проанализированы с точки зрения различных отделов на этапе оценки рисков.
  • Реагирование на риск: После того как высшее руководство завершит обсуждение и признание потенциальных рисков, руководители рассматривают оптимальную стратегию реагирования на риски.
  • Коммуникация и мониторинг: Наконец, высшее руководство измеряет, контролирует и сообщает об эффективности стратегий реагирования на риски, используя любые ключевые показатели риска, считающиеся эффективными в данной организации.

Дополнительные ресурсы:

Портал Finansistem поможет каждому стать финансовым аналитиком мирового класса. Для того чтобы помочь вам стать финансовым аналитиком мирового класса и продвинуться по карьерной лестнице в полной мере, эти дополнительные ресурсы будут очень полезны:

Добавить комментарий