Сохранение капитала ⋆ FINAN$I$TEM
20 сентября, 2021
Сохранение капитала

Сохранение капитала

Инвестиционная стратегия, предполагающая сохранение капитала и предотвращение потери стоимости

Что такое сохранение капитала?

Сохранение капитала — это инвестиционная стратегия, которая способствует сбережению, т. е. сохранению капитала и предотвращению потери стоимости. Стратегия использует консервативный подход к инвестированию, в частности, в «безопасные» краткосрочные инструменты. Такие как сберегательные счета, текущие счета, застрахованные FDIC, и казначейские векселя, а также депозитные сертификаты (CD).

Ключевые факторы сохранения капитала

1. Уровни риска и волатильности

Инвесторы, желающие принять инвестиционную стратегию сохранения капитала, как правило, не склонны к риску. В том смысле, что они хотели бы инвестировать в наименее рискованный вариант. Это потому, что такие инвесторы стремятся вкладывать средства с единственной целью — сохранить свой капитал. Они не видят потенциала для роста своего капитала в ближайшем будущем и просто хотят сохранить большую часть его, насколько это возможно, избегая любой возможной потери стоимости.

2. Безопасность и стабильность вложений

Поскольку инвесторы ищут только инвестиции с минимальным риском и наименьшей волатильностью, безопасность инвестиций и их долгосрочная стабильность становятся основными определяющими факторами при принятии ими инвестиционных решений. Следовательно, они часто соглашаются на самые безопасные варианты инвестирования, такие как застрахованные текущие и / или сберегательные счета, государственные облигации, счета денежного рынка, казначейские векселя, депозитные сертификаты и счета с поправкой на инфляцию. Это потому, что они являются одними из самых безопасных вложений с максимальной стабильностью.

Генерация возвратов

Сохранение капитала направлено на защиту того, чем инвестор уже владеет, то есть на сохранение номинальной стоимости существующего капитала. Это стратегия подстраховки. И следовательно, не все заинтересованы в получении большой прибыли в обмен на риск. Уровень дохода от инвестиций на самом деле не имеет большого значения, если он сохраняет капитал и сводит к минимуму потерю стоимости.

Сохранение капитала как инвестиционная стратегия приносит очень минимальную прибыль. Он направлен на защиту инвестора от волатильности рынка, а не на получение им значительной прибыли. Следовательно, его обычно принимают инвесторы с фиксированным доходом. Кроме того, это распространено среди пенсионеров, которые хотят сохранить то, что им сейчас принадлежит, чтобы покрыть свои расходы на жизнь в будущем.

Ограничения сохранения капитала

1. Потеря доступности

В сегодняшних нестабильных рыночных условиях и постоянно меняющихся экономических условиях «безопасность» всех видов инвестиционных стратегий постоянно ставится под сомнение. И каждая стратегия сопряжена с определенным риском. Следовательно, в нынешнем динамичном экономическом мире становится все менее и менее возможным предлагать инвестиции, сохраняющие капитал. Следовательно, существует общая потеря доступности безопасных, стабильных и не склонных к риску вариантов инвестирования, сохраняющих капитал.

2. От очень небольшого до почти нулевого дохода

Из-за продолжающейся неопределенности и постоянно меняющихся рыночных условий становится все труднее обеспечивать хорошую доходность вариантам инвестиций в сохранение капитала. В результате большинство вариантов инвестирования практически не приносят прибыли. Такие инвестиции на сегодняшнем рынке предлагают очень небольшую или почти нулевую прибыль.

3. Инфляция

Поскольку некоторые инвестиции потенциально предлагают очень низкую, почти нулевую доходность, инвесторы с трудом справляются с растущими темпами инфляции. Возникающими в сегодняшних динамичных экономических условиях. Поскольку сохранение капитала не может выдержать недавний уровень инфляции, оно не может выполнить свою задачу и не может сохранить покупательную способность капитала.

Обычно это происходит потому, что инвестиции в конечном итоге приносят отрицательную реальную прибыль после корректировки темпов инфляции. Следовательно, их недоступность увеличивается и еще больше отпугивает инвесторов.

Пример из реальной жизни: варианты инвестиций, застрахованные государством

В нынешние неспокойные рыночные времена, когда инвесторам становится все труднее сохранять свой капитал, правительство США предлагает варианты застрахованных инвестиций. Такие варианты корректируются с учетом инфляции, чтобы избежать ограничений сохранения капитала, существующих сегодня.

От Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC) не склонные к риску инвесторы могут воспользоваться депозитными сертификатами, застрахованными FDIC, текущими и сберегательными счетами, застрахованными FDIC, и даже казначейскими векселями США, застрахованными FDIC. Эти варианты служат для ограничения злоупотреблений инфляцией по конкретным инвестиционным инструментам.

Дополнительные ресурсы:

Finansistem предлагает программу сертификации специалистов по финансовому моделированию и оценке (FMVA) ™ для тех, кто хочет вывести свою карьеру на новый уровень. Чтобы продолжать учиться и продвигаться по карьерной лестнице, вам будут полезны следующие ресурсы:

Добавить комментарий