Годовой доход ⋆ FINAN$I$TEM
8 мая, 2021
Годовой доход

Годовой доход

Рентабельность инвестиций, полученная за год и рассчитанная как процент от первоначальной суммы инвестиций.

Что такое годовой доход?

Годовой доход — это доход от инвестиций, полученный в течение года, и рассчитывается как процент от первоначальной суммы инвестиций. Если доходность положительная (отрицательная), она считается прибылью (убытком) от первоначальных инвестиций. Норма прибыли будет варьироваться в зависимости от уровня риска.

Резюме

  • Годовая доходность — это показатель того, насколько инвестиции выросли или сократились за один год.
  • Годовая доходность — это среднее геометрическое значение годовой доходности каждого года за инвестиционный период.
  • Годовая доходность полезна, когда вы хотите увидеть результативность инвестиции с течением времени или сравнить две инвестиции с разными периодами времени.

Формула годовой доходности

Доходность инвестиций за любой 12-месячный период рассчитывается по следующей формуле:

Все проценты и дивиденды, полученные в течение 12-месячного периода, должны быть включены в окончательную стоимость инвестиции.

Пример годовой доходности

Предположим, вы приобрели 200 акций по цене 10 долларов каждая. Вы получаете 1 доллар в виде дивидендов через год, а теперь акция торгуется по 9,50 доллара. Как вы можете оценить эффективность инвестиций, сделанных вами год назад?

Разумно сказать, что вложение можно считать прибыльным, если доходность положительная. Давайте посчитаем годовой доход. В нашем примере:

  1. Начальная стоимость инвестиций

Начальная стоимость инвестиции = 10 долларов х 200 = 2000 долларов

  1. Окончательная стоимость инвестиции.

В конце года у вас останутся денежные средства от дивидендов и 200 акций, торгуемых по 9,50 долларов. Следовательно,

Денежные средства, полученные в качестве дивидендов = 1 доллар x 200 = 200 долларов

Текущая стоимость акций = 9,50 долларов США x 200 = 1 900 долларов США

Конечная стоимость инвестиции = 200 долларов США + 1900 долларов США = 2100 долларов США.

3. Годовая норма прибыли

Годовая прибыль

В приведенном выше примере мы рассчитали окупаемость инвестиций за один период в 12 месяцев. Однако на практике вы вкладываете свои деньги в разные активы с разными периодами времени. Чтобы сравнить доходность таких инвестиций с годовой доходностью, вам необходимо пересчитать их в год. Годовая доходность, измеренная за период более или менее года, известна как годовая доходность.

Годовая доходность включает сложную прибыль; поэтому он также известен как совокупный годовой темп роста (CAGR).

Формула годовой доходности

Есть два варианта расчета годовой прибыли в зависимости от доступной информации.

Вариант 1. Когда вам дают годовую прибыль за каждый год инвестиционного периода, тогда:

Где:

  • R1 — годовая прибыль за год 1, R2 — годовая прибыль за год 2 и т. д.
  • n — количество лет, которое вы хотите перевести в год

Например, предположим, что вы приобрели 200 акций по цене 10 долларов каждая и решили удерживать акции в течение трех лет. Акции вырастут на 10% в текущем году, увеличатся на 14% в следующем году и упадут на 15% в следующем году. Какова норма прибыли за три года владения акциями?

Здесь R1 = 15%, R2 = 14% и R3 = -10%.

Таким образом, вы получили 5,67% годовых от ваших инвестиций.

Вариант 2: Когда вместо годовой нормы прибыли выдается долларовая стоимость, тогда:

Где:

  • n — количество лет, которое вы хотите перевести в год

Например, предположим, что вы приобрели 200 акций по цене 10 долларов каждая и решили удерживать акции в течение трех лет. Вы получаете 1 доллар на акцию в виде дивидендов в год. Через три года вы решаете продать все акции по цене 12 долларов. Какова норма прибыли за три года владения акциями?

Обратите внимание, что здесь указана долларовая стоимость инвестиций.

  1. Начальная стоимость инвестиций

Начальная стоимость инвестиции = 10 долларов х 200 = 2000 долларов

  1. Окончательная стоимость инвестиции.

Денежные средства, полученные в качестве дивидендов за трехлетний период = 1 доллар x 200 x 3 года = 600 долларов США

Стоимость от продажи акций = 12 долларов x 200 = 2400 долларов

Окончательная стоимость инвестиции = 600 долларов США + 2400 долларов США = 3000 долларов США.

3. Годовая норма прибыли

Таким образом, вы получили 14,47% годовых от ваших инвестиций.

Дополнительные ресурсы:

Finansistem предлагает программу сертификации Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ для тех, кто хочет вывести свою карьеру на новый уровень. Чтобы продолжать учиться и продвигаться по карьерной лестнице, вам будут полезны следующие ресурсы:

Добавить комментарий