Служба автоматического перевода клиентских счетов (ACATS) ⋆ FINAN$I$TEM
31 июля, 2021
ACATS

Служба автоматического перевода клиентских счетов (ACATS)


Электронная система, которая упрощает перевод финансовых ценных бумаг клиента с торгового счета одного учреждения на торговый счет другого.

Что такое служба автоматического переноса учетных записей клиентов (ACATS)?

Служба автоматизированного клиентского счета (ACATS) — это электронная система в США, которая позволяет беспрепятственно переводить финансовые ценные бумаги клиента с торгового счета одного учреждения на торговый счет другого. Учреждениями обычно являются брокерские фирмы или банки.

С помощью ACATS передаются многие различные типы активов и инвестиционных продуктов, такие как акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, аннуитеты, опционы, паевые инвестиционные фонды и наличные деньги. Для операций паевых инвестиционных фондов ACATS подключен к системе Fund / SERV NSCC. Система обеспечивает быструю перерегистрацию средств при переводе на счет.

Принимая во внимание, что для передачи страховых активов ACATS связывается со Службой обработки страховых документов (IPS) для предоставления информации, необходимой для перерегистрации между двумя компаниями. Обработка перевода через ACATS занимает около шести рабочих дней. Однако транзакции ACATS не гарантируются и, следовательно, могут быть отменены, если одна из сторон передачи не выполняет свои обязательства.

Система была разработана Национальной клиринговой корпорацией по ценным бумагам (NSCC), которая впоследствии стала дочерней компанией Депозитарной трастовой и клиринговой корпорации (DTCC). Эта система заменила предыдущую систему перевода активов, которая была ручной.

DTCC — это частная холдинговая компания, принадлежащая различным банкам и финансовым учреждениям, которые обрабатывают большинство операций с ценными бумагами в США. Только компании, которые являются членами NSCC, могут использовать ACATS. Чтобы использовать ACATS, банки должны быть членами DTCC.

Резюме

  • Служба автоматического перевода клиентских счетов (ACATS) — это автоматизированная система, которая помогает переводить активы с одного торгового счета клиента на другой.
  • ACATS был разработан Национальной клиринговой корпорацией по ценным бумагам и заменил более раннюю систему, которая была ручной.
  • Система помогает трейдерам обменивать различные типы активов и обеспечивает эффективную стандартизованную процедуру.

Как работает автоматическая служба учета клиентов?

Стандартный перевод учетной записи между двумя участниками брокера-дилера осуществляется следующим образом:

  1. Принимающий участник инициирует передачу, отправив в ACATS форму информации о передаче (TI). Эта форма также известна как Форма инициирования перевода (TIF).
  2. ACATS присваивает передаче контрольный номер для использования в будущем. ACATS также информирует как доставщика, так и получателя, указанного в TIF. Он также переводит запрошенный перевод в статус «ЗАПРОС» в системе. Если представленная информация является неполной или имеет неправильный формат, ACATS отклоняет запрос и информирует участника, инициировавшего запрос.
  3. Доставляющий участник либо добавляет активы, которые должны быть переданы, либо отклоняет передачу. У участника есть один рабочий день, чтобы ответить на результат.
  4. После того как доставляющий участник добавляет активы, которые должны быть переданы, обе стороны передачи имеют возможность проверить выбранные активы. ACATS переводит статус в «REVIEW», и у обоих участников есть два рабочих дня для проверки активов. В случае, если доставляющий участник решает добавить, удалить или изменить перечисленные активы, ACATS переводит статус на «REVIEW-ADJUST-DELIVERER» и автоматически предоставляет дополнительный рабочий день для обеих сторон для проверки активов.
  5. В связи с характером паевых инвестиционных фондов и страховых активов принимающий участник должен подать необходимые формы паевого инвестиционного фонда и перерегистрации страхования.
  6. После завершения периода проверки ACATS переведет учетную запись в статус «РАССЧИТАТЬ ПОДГОТОВКУ». Период длится один рабочий день, и ни одна из сторон не может вносить дальнейшие обновления или изменения в перевод.
  7. Затем ACATS отправит отчет обеим сторонам, информируя их об активах, подлежащих расчету при передаче. У участников будут расчетные интерфейсы, и ACATS будет отправлять расчетные активы на интерфейсы.
  8. После передачи ACATS переводит учетную запись в статус «РАСЧЕТ ЗАКРЫТЬ» в системе. Посредством денежного расчета NSCC доставляющему члену будет списана рыночная стоимость активов, а принимающему члену будет начислена рыночная стоимость активов.

Такая же процедура применяется, даже если речь идет о денежных средствах. Однако, если одна из сторон является банком при переводе денежных средств, он производит расчет посредством Гарантийного платежного поручения (SPO) в DTCC.

Преимущества ACATS

  • ACATS эффективен с точки зрения затрат и времени.
  • Он соответствует требованиям FINRA.
  • Сервис может легко обрабатывать несколько циклов обработки.
  • Это ускоряет расчеты и безопасно.

Дополнительные ресурсы:

Finansistem является официальным поставщиком программы сертификации Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™, призванной превратить любого в финансового аналитика мирового уровня.

Эти дополнительные ресурсы будут очень полезны, чтобы помочь вам стать финансовым аналитиком мирового уровня и максимально раскрыть свой карьерный потенциал:

  • Комитет по банковскому делу и индустрии ценных бумаг (BASIC)
  • Управляемые фьючерсы
  • Управление финансового регулирования индустрии (FINRA)
  • Телеграфный перевод

Добавить комментарий